limite de crédito

Limite de crédito ao Cliente como aplicar no PE

Em tempo de crise as empresas costumam a gerenciar mais os limites de créditos assegurando mais o seu fluxo de caixa e não correndo um alto risco de inadimplência.

Para Configurar um limite de Crédito é necessário ir até o cadastro de Clientes, buscar o cliente desejado a sua limitação e informar o valor limite.

Ao editar o cliente acessar a aba configurações e clicar na opção Limite de Crédito ao cliente, conforme a figura abaixo.

Configurando o limite de crédito ao cliente

O valor  do Limite de Crédito é a Somatória do que está Vendendo a Prazo + Títulos em Aberto e Atrasados.

Ex.

Vamos supor que o Cliente Cecilia tem limitado ao seu crédito em R$ 100,00 e tem R$ 50,00 em títulos abertos ou vencidos, caso seja realizado um novo pedido a Cecilia de 51,00 o pedidoeletronico informará ao vendedor que não será possível a realização da venda pois o Cliente possui R$ 50,00 em aberto e que ele está tentando vender acima do limite permitido (R$ 100,00).

Usando esse mesmo exemplo, se o representante ver que a venda foi bloqueada pois o prazo que ele está utilizando é diferente da condição A vista ou uma condição que ele receba o dinheiro no momento da venda ele poderá fazer a venda normalmente. Isso ajuda muito e da liberdade ao Representante renegociar a divida e até o pedido de venda com a situação real do Cliente.

Como o software entende que a condição de pagamento é A vista ou Prazo?

Em cadastro de Prazos existe o campo Baixa Automática em que define quais os títulos do prazo será baixado o sistema,  se você utiliza em algum prazo a opção Somente a Primeira Parcela o sistema irá checar quantas parcelas foi definida para esse prazo e chegará no valor proporcional para cada uma formando assim os títulos do pedido de venda, sendo que o valor da primeira parcela será desconsiderada do saldo do limite de crédito por ser uma condição que podemos considerar como avista.

Screenshot_4

Agora caso a condição esteja no campo Baixa Automática como baixar todas as parcelas o sistema irá liberar a venda sem problema algum, pois ele está entendendo que o cliente pagou todas as parcelas, podendo ser como uma função para cheques pré-datados liberando o cliente do limite de créditos.

Obs. Orçamento de Vendas somente é analisado o saldo do Limite e o quanto o cliente tem títulos em aberto, mas como é orçamento o sistema libera a geração do mesmo sem limitar o representante de pelo menos orçar

Forçando o limite de crédito a todos os clientes.

Chegamos agora no parâmetro geral para a sua empresa, supondo que você quer que todo o cadastro de cliente realizado pelo seus representantes de vendas seja aprovado para uma possível venda, ou que ele tem que passar  primeiramente por um processo de analise e crédito você terá que entrar no cadastro de empresas e definir que para sua empresa todo o cadastro de cliente será forçado um limite de crédito, quando o representante criar um novo cliente o mesmo só poderá vender quando esse cliente tiver um limite de crédito liberado pelo administrador, mas nada impede que ele monte um orçamento para ele ou que vende Avista.

Limite de Credito
Forçar o limite de crédito a todos os clientes

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